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定投基金5年,从0到120万!咋做到的?

时间:2021-07-29 14:57来源:http://www.jx18.cn 作者:足球 点击:
5年从0到120万昨天晚上,bo姐看到一个“定投基金5年,从0到120万”的帖子。这位基民是在2015年10月,大盘处于3600点时开启定投模式。每个月的定投金额,约1万左右。中间曾经历过2016年

  5年从0到120万

  昨天晚上,bo姐看到一个“定投基金5年,从0到120万”的帖子。

  这位基民是在2015年10月,大盘处于3600点时开启定投模式。每个月的定投金额,约1万左右。

  中间曾经历过2016年几次熔断、2018年的中美贸易摩擦,后来在2019年、2020年基金收益丰厚。

  截至今年五六月,本金加定投基金收益,总额有120多万。

  

  回顾来看,这位基民从0走到120万,基金有三个核心作用。

  第一,基金的强制投资作用。

  bo姐身边也有不少朋友,虽然收入不错,但是基本是月光。等有事要用之时,才发现自己的尴尬。

  emmm,存不下钱,一方面是他们大手大脚,另一方面是手头有钱就飘,如果不把钱拿去定投基金,手里的钱会买这买那,很快怼出去。

  

  Ps:投资前要留足生活所需,闲钱投资。

  而通过基金定投就不一样了,每个月留存部分买入基金,相当于把部分收入进行了投资。按照每个月1万左右,五六年下来已经投资了60万。

  等需要时,就会手头有粮心里不慌。

  第二,投资优质资产,分散风险。

  权益基金大部分资产投向股市。单家上市公司风险大,长期来说,可能走着走着就没了。但是基金经理精挑细选,多家布局,风险分散,长期向上的概率就要高得多了。

  第三,就是坚持。bo姐认为,这位基民自身的坚持,也是不可或缺的重要因素,能拿住至关重要。

  

  最后,三方面加总起来,帮这位基民朋友实现了“小目标”。

  三年持有期设计

  但回到现实中我们会发现,像这样长达五、六年的定投基金,大部分基民可能扛不住。你别说投资5年,即便是投资一、两年,80%的基民可能都会Hold不住。

  面对这种短期情绪化交易,我们得承认追逐短期高收益、厌恶投资损失,是人性使然、人之常情。

  但是,如果我们只顾着自己的喜好,凭情绪化交易,投资上甭想赚钱了。

  基金公司面对这个“基金赚钱,基民不赚钱”的痛点问题,也做了很多探索。像这两年开始发力的“持有期”设计的基金,bo姐就蛮赞同的。

  在全部基金名单里,bo姐搜索“三年持有期”,部分基金名单如下。

  

  (数据来源:Wind;截至2021年6月30日)

  俗话说,种一棵树最好的时间是10年前,其次是现在。这些“三年持有期”基金中,有啥靓仔不?

  bo姐再三比对后发现,泓德基金研究部总监秦毅管理的泓德睿源三年持有期混合(代码:011783),是一只值得长期“种树”的基金产品。

  基金具有的“三年持有期”设计,可以很好的帮基民锁定持有时间。而且不影响定投,买入不受限。可以说,集长期持有+定投两大优势于一身。

  同时,基金经理可以从容运作,力求长期收益!nice!

  实际上,优秀的基金申赎设计是第一步,我们还要从这两方面下手:

  第二步,关键还是选对基金,尤其是选到历经牛熊考验的基金经理。

  第三步,价值投资,做时间的朋友。

  

  实际上,泓德睿源三年持有期混合的优势,更多集中在基金经理秦毅身上。秦毅在第二步和第三步的考验中可谓超常发挥,画龙点睛。

  历经牛熊考验,擅长独立思考

  回顾来看,秦毅自从管理投资以来,不仅是一位历经牛熊考验的基金经理,而且在一路的考验中,始终追求独立思考、逆向投资、前瞻性布局。

  比如2015年期间,秦毅在2015年6月刚刚接手管理专户产品。

  由于市场过度恐慌,分级A基金等类债券型资产也连续杀跌。秦毅则独立思考,大举买入分级A。

  再比如2016年的熔断行情,很多封闭基金在二级市场的折价率竟然高达20%以上。秦毅认为这种现象很不合理,果断买入折价较高的封闭式基金。在市场大跌中,所管产品表现优异。

  还有火热的新能源汽车等,早在2019年初,秦毅就前瞻性的逆向配置了新能源车板块,也是秦毅在2017年管理公募基金后的持续重仓板块。

  当时的新能源汽车行业,整个市场是悲观的。大家都不愿意投,担心补贴退坡、海外竞争对手等。

  秦毅正好相反,他的观点与之相异。

  

  经过上述回顾分析,可以看出秦毅是一位历经牛熊考验,擅长独立思考,有魄力抓住机会的选手。

  秦毅管理所有权益产品的任职回报,也很好地验证了他的投研实力。

  

  (数据来源:WIND;截至2021年7月1日)

  低换手率,做时间的朋友

  管理公募以来,秦毅更是把“独立思考,价值投资;低换手率,做时间的朋友”发挥的淋漓尽致。

  在深度研究精选优秀公司方面,秦毅比较看重这四点,分别是大行业;高壁垒;好管理;好估值。

  秦毅认为,“前三点决定了公司是不是好公司,最后一点决定了投资的时间点。对我来说,前三点更重要,这决定了我对估值的容忍程度比较高,甚至偏高的价格也是能接受的。”

  精选个股后,秦毅倾向于长期持有,基金换手率大幅低于同类基金。

  Wind数据显示,截至2020年12月31日,对运作满一年以上的开放式基金统计发现,平均换手率263%;2018年、2019年,平均换手率分别为327%、297%。

  以秦毅管理时间最长的泓德泓业混合为例,基金近三年换手率一直极低。

  

  (泓德泓业混合基金换手率;数据来源:WIND;截至2020年12月31日)

  所管另一只产品——泓德泓华混合,基金近两年换手率同样大幅低于同类产品。

  

  (泓德泓华混合基金换手率;数据来源:WIND;截至2020年12月31日)

  除了优异的掌舵基金经理秦毅,泓德睿源三年持有期混合基金还会长期根据市场估值调整仓位。

  细分来看,基金根据市场所处的近10年估值百分位,动态调整基金在股票、债券、货币市场工具等类别资产间的分配比例。比如市场估值低时,仓位较高;市场估值高时,仓位减轻。

  当然了,为了让投资组合稳健运行,基民养基体验较好,秦毅在管理组合时会尤为注意,适当分散以提升组合风险收益比,避免某一个行业标的过于集中。

  基金所关注的赛道,覆盖范围较广。

  不仅有新兴经济产业领域的科技、新能源、光伏、互联网等,还包括了低估值顺周期板块的金融、化工、地产、先进制造等,均衡配置,争取稳健回报。

  更宽阔的行业覆盖范围,也给了秦毅很好的独立思考,挖掘优秀机会的空间。

  综合来看,秦毅掌舵的泓德睿源三年持有期混合(代码:011783),确实是只值得长期种树的基金。

  好啦,今天就先跟大家分享到这里。

  以后再遇到啥给力的“持有期”设计的基金,bo姐也会继续跟大家重点分析。惟愿我们能将制度锁定+优异的基金经理相结合,赚取长期收益。

  【风险提示】本文观点仅供参考,不构成任何投资建议及承诺。基金有风险,投资需谨慎。

(责任编辑:admin)
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